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工行镇江分行“精准履职”扎实推进内控质量

发布时间:2020-09-03

金山网讯 镇江分行营业部是工商银行镇江分行的直属机构,包括四个网点、营销部和综合管理部。其中,营业部营业室是镇江分行业务最全面的网点,在机构业务、票据业务、国际业务上有独家优势。多年来,通过发挥业务优势和积极开拓发展,营业部的综合经营水平呈现稳定上升态势。在抓好经营业绩提升的同时,营业部着力强化内控管理,采取了一系列有效措施,取得了明显成效。2016年内控考核中在支行中排名列第一位。主要做法有:

一、重视和突出内控培训工作。该行把强化培训作为履职的基本职能,注重提高培训的实效。针对业务全和新业务多的特点,建立完善了细化的内控培训制度,实行了支行和网点二级培训。把培训工作作为现场管理人员履职的重要内容进行考核,对培训质量的检查和考核要求具体明确,支行下达培训课题并负责检查。网点培训由值班经理具体负责,在培训形式上多样化,在频率上天天有,在业务上有重点、有专题。重点业务集中培训,新业务及时培训,发现差错班后培训,每日晨会对新要求进行布置。从实践的情况看,高频培训和重点业务的重复培训,有效地防止了柜员易错业务的风险事件发生,在重要风险的防范上效果明显。去年还针对总省行重点风险防控的要求,开展了切实防范源头风险、票据业务、国际业务的专项培训,对营业室相关岗位明确了培训合格再上岗的要求,对培训不合格人员再培训。通过职责到人和严格考核的培训机制,提高了培训的效果,有效地提高了柜员的操作水平,提高了现场管理的审核质量。去年还针对检查中发现的问题,多次开展了营销人员专项内控培训,有效地防止了营销风险的发生。

二、精准化提高现场履职的质量。现场履职是风险控制的第一道防线,该行把主要风控点精确化作为现场履职的要求,通过认真梳理柜面主要业务的风控点,对常见的主要业务的现场审核要求精确化,对每日现场检查的要求菜单化。即把重点业务的现场审核的要点细化,现场检查的时间频率明确化,履职记录的要求明确化。通过把现场管理的要求按步骤和内容进行明示,做到了现场履职的规范到位,通过现场审核中发现问题及时防控了风险。如今年以来,个别柜面在开户业务办理中不能认真进行客户身份证与本人的照片比对,柜员机吞没卡也出现代领现象而没有发现,现场管理人员通过现场照片核实发现了疑问,有效地防范了开户业务的源头风险。对复杂业务和高风险业务更是从细节上要求,如对银票据交接和保管、对公开户和变更等业务,在认真审核的基础上,严格执行了双人、当面和录像下的要求。

三、定人定责做好问题整改。该行去年借力“基础强化年”活动开展和“回归本源”活动的要求,特别强化了检查问题整改工作,把突出重点和回头看作为内控检查的要点。一是明确由网点负责人直接负责问题整改,重要问题要亲自进行重复检查,风险事件和传票错误等调阅传票再复查,制度执行问题通过录像再核查;二是加大了对需整改问题重复犯错的处罚力度,通过对网点负责人和相关柜员进行处罚和再培训提高认识;三是对重点问题实行支行和网点二级核查机制,通过反复检查确认是否整改,并注重通过差错和风险事件发现普遍性违规现象,一个网点发生差错立刻通报所有网点,进行及时的提醒,并通过及时的培训提高柜员的认识和固化操作行为;四是有计划地推动柜员轮岗,通过岗位交叉轮换和定期换岗实习提高柜员的全面业务能力;五是对现场管理实行了季度考核、年度考评、末位淘汰和积极评先等多项激励性措施,在现场管理人员的精细化风控来提升支行的内控工作质量。

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